¿Usa Nequi? Cuidado con estas estafas que ponen en riesgo su plata

Las estafas que utilizan el nombre de Nequi en Colombia no siempre requieren que los delincuentes ingresen a las cuentas de sus víctimas.

En muchos casos, los engaños comienzan con un comprobante de pago falso, una llamada de un supuesto asesor o un mensaje que invita a entregar información confidencial.

Estas modalidades representan un riesgo tanto para quienes utilizan la aplicación para enviar y recibir dinero como para comerciantes que aceptan transferencias en sus negocios.

Los delincuentes aprovechan la confianza en los pagos digitales y la rapidez de las operaciones para conseguir que las víctimas entreguen productos, transfieran dinero o revelen sus claves.

Las alertas divulgadas por la Policía Nacional y las recomendaciones de seguridad de Nequi permiten identificar varias de estas prácticas y conocer las precauciones necesarias para evitar pérdidas económicas.

Comprobantes falsos: el dinero que nunca llegó

Una de las modalidades de estafa consiste en presentar un comprobante de transferencia que aparenta haber sido generado por Nequi, aunque el dinero nunca llegó a la cuenta del destinatario.

El engaño suele dirigirse a comerciantes y personas que venden productos por internet.

El supuesto comprador muestra una imagen de pago, asegura que la operación fue exitosa y presiona para que le entreguen la mercancía.

Nequi ha advertido que algunos estafadores incluso provocan bloqueos temporales de acceso a la cuenta del vendedor mediante intentos fallidos de ingreso.

Después aprovechan la dificultad para consultar los movimientos y presentan un comprobante falso.

El riesgo es que el comerciante entregue el producto sin haber recibido el dinero.

Por eso, la recomendación es verificar directamente en la aplicación que la transferencia aparezca en los movimientos y que el saldo corresponda al pago recibido.

Una captura de pantalla, un mensaje de texto o una imagen enviada por el comprador no sustituyen esa comprobación.

Falsos asesores que piden claves y códigos

Otra modalidad consiste en hacerse pasar por empleados de Nequi para solicitar información confidencial mediante llamadas telefónicas.

Los delincuentes pueden afirmar que existe un problema de seguridad, que alguien intenta ingresar a la cuenta o que es necesario realizar una actualización urgente.

Su objetivo es obtener la clave personal, códigos de verificación u otros datos que permitan intentar operaciones no autorizadas.

Nequi advierte que nunca solicita claves ni códigos de seguridad mediante llamadas, correos electrónicos o mensajes.

Los códigos de verificación que llegan al celular o al correo electrónico son personales.

Entregarlos a un tercero puede comprometer la seguridad de la cuenta, incluso cuando quien los solicita asegura representar a la plataforma.

La transferencia por error que termina en amenazas

Una modalidad distinta comienza cuando el usuario recibe una transferencia inesperada en su cuenta de Nequi.

Poco después, alguien lo contacta para asegurar que envió el dinero por equivocación y solicitar su devolución.

Según una alerta divulgada por Blu Radio, el supuesto remitente puede presionar a la víctima para que envíe el dinero a otra cuenta y posteriormente exigirle nuevas sumas mediante amenazas o extorsión.

Ante una situación de este tipo, lo aconsejable es no gastar el dinero recibido, pero tampoco devolverlo por instrucciones de un desconocido.

El usuario debe reportar la transferencia a Nequi y gestionar cualquier devolución mediante los canales oficiales.

Enlaces falsos y supuestos créditos

La Policía Nacional también ha advertido sobre correos electrónicos que suplantan a Nequi y alertan sobre presuntos intentos de acceso no autorizado.

Los mensajes incluyen enlaces a páginas que imitan la apariencia del servicio y solicitan información de ingreso.

Esta práctica, conocida como phishing, busca obtener datos personales y financieros mediante sitios fraudulentos.

Otra modalidad consiste en ofrecer créditos supuestamente preaprobados a cambio de consignar dinero para habilitarlos. Nequi ha advertido que no solicita pagos de esa naturaleza para conceder créditos.

¿Qué hacer si sospecha de una estafa?

Si una persona entregó sus claves, compartió un código de verificación o detectó movimientos desconocidos, debe comunicarse inmediatamente con Nequi.

La plataforma dispone de la opción de Bloqueo de pánico en su página oficial para impedir el acceso a la cuenta cuando existe sospecha de fraude.

También permite presentar reclamaciones desde el botón de Ayuda de la aplicación o mediante sus canales de atención.

Nequi recibe reportes de mensajes sospechosos en el correo [email protected] y dispone de la línea 3006000100 para atención a usuarios.

La principal recomendación es desconfiar de cualquier persona que exija actuar con urgencia, solicite información confidencial o presente un comprobante sin que el dinero aparezca efectivamente en la cuenta.

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